Resmi Gazete’de yayımlanan yeni mevzuat düzenlemesiyle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına yükseltilirken, dijital kanallarda ıslak imza zorunluluğu esnetildi. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürürlüğe sokulan karar, finans kuruluşlarının denetim ve raporlama süreçlerini sadeleştirerek vatandaşların günlük parasal işlemlerindeki eşikleri güncelledi.
Kimlik Tespiti Eşiklerinde Yeni Rakamlar
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik, finans dünyasında yeni bir dönemi başlattı. Düzenleme kapsamında temel kimlik tespiti zorunluluğu gerektiren parasal alt sınır 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL tutarına ulaştırıldı.
Kapsam dahilindeki belirli finansal operasyonlarda aranan 15 bin TL’lik taban eşik ise 30 bin TL olarak revize edildi. Belirlenen bu güncel baremlerin altında kalan parasal aktarımlarda, kimlik teyit süreçleri kuruluşlarca daha esnek prosedürlerle yürütülebilecek.
Dijital Onay ve Sadeleşen Denetim Süreçleri
İnternet ile mobil bankacılık platformlarında güvenlik doğrulama adımlarına operasyonel kolaylık sağlandı. Doğrulanmış kayıtlı telefonlara iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) altyapısı sayesinde, yeterli güvenlik güvencesi sunulması kaydıyla müşterilerden ayrıca ıslak imza talep edilmeyebilecek.
Sektördeki bürokratik işleyişi azaltmayı hedefleyen yeni adımla birlikte kurumların teftiş mekanizmaları da hızlandırıldı. Olası mevzuat ihlallerinin tek bir raporda toplanması kuralı getirilerek, denetim süreçlerinin tek dosya üzerinden seri biçimde tamamlanmasının önü açıldı.
